Edito :

Quando Godot & Fils vi chiede un documento di identità, un documento di indirizzo o un documento relativo all'origine dei vostri fondi o metalli preziosi, non si tratta di una semplice formalità amministrativa. Questi requisiti rispondono a rigorosi obblighi normativi volti a proteggere i clienti, a rendere sicure le transazioni e a garantire la tracciabilità delle operazioni.

Punti chiave:

- Maggiore protezione contro le frodi, il riciclaggio di denaro e l'occultamento.

- Maggiore certezza giuridica per gli acquisti, le vendite e le operazioni di cambio.

- Utile tracciabilità in caso di verifica fiscale, successione o trasferimento di beni.

- La possibilità, a determinate condizioni, di beneficiare di un regime fiscale più vantaggioso in caso di rivendita di metalli preziosi.

- Gestione sicura e riservata dei vostri dati personali.

Per Godot & Fils la compliance non è un vincolo: è un impegno di fiducia, trasparenza e protezione al servizio dei vostri interessi finanziari.

Perché un professionista dell'oro, dell'argento, della numismatica o del cambio valuta vi chiede così tanti documenti? Questa domanda sorge regolarmente quando si acquista, si vende o si cambia valuta. Tuttavia, dietro queste procedure si nasconde un semplice obiettivo: garantire le vostre transazioni e assicurarne la conformità alle normative francesi. In quanto società soggetta al controllo delle autorità competenti, Godot & Fils applica procedure di vigilanza paragonabili a quelle applicate dagli istituti finanziari. Controllo dell'identità, prova dell'origine dei fondi o dei metalli preziosi, archiviazione sicura dei dati: Sono tutte misure che contribuiscono a proteggere i clienti, a rafforzare la tracciabilità delle transazioni e a salvaguardare i loro interessi fiscali, legali e patrimoniali a lungo termine.

Perché vi chiediamo i documenti... e perché è una buona notizia per voi

Alla Godot & Fils, sia che veniate a comprare o vendere metalli preziosi, monete da collezione, gioielli destinati alla fusione o a cambiare valute nelle nostre filiali fisiche, a volte vi chiediamo molti documenti: documento d'identità, prova di indirizzo, fattura di acquisto di lingotti o monete, prova di origine dei fondi, ecc.

Tutto ciò può sembrare restrittivo. In realtà, è proprio questo che protegge i vostri interessi e ci rende un partner di fiducia.

Un settore altamente regolamentato: una garanzia di fiducia

Le nostre attività - metalli preziosi e cambio manuale in filiale - sono considerate sensibili in termini di riciclaggio di denaro, frode e ricettazione.

Per questo motivo, Godot & Fils è soggetta a un doppio controllo:

- Dall'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), in particolare per l'attività di cambio valuta,

- e dall'Amministrazione doganale per l'attività relativa ai metalli preziosi.

In termini pratici, ciò significa che applichiamo procedure di conformità (KYC, vigilanza, tracciabilità) paragonabili a quelle degli operatori finanziari più regolamentati.

Per voi, è segno che avete a che fare con un'azienda seria, sottoposta a revisione, che opera in un quadro chiaro e sostenibile.

KYC: conoscervi meglio per proteggervi meglio... e consigliarvi meglio

Quando vi chiediamo un documento d'identità, i dati di contatto e talvolta informazioni sulla vostra esperienza o sui vostri obiettivi, applichiamo il principio del Know Your Customer (KYC).

Questo ci permette di :

- verificare che stiamo trattando con la persona giusta,

- prevenire il furto di identità e l'uso improprio delle vostre informazioni,

- adattare il nostro livello di vigilanza al tipo di transazione (importo, frequenza, natura del prodotto).

Ma il KYC non è solo una questione di conformità: serve anche a darvi una consulenza migliore.

Per esempio

- a un cliente già ben informato, che possiede già una notevole quantità di monete d'oro, si può consigliare di diversificare (lingotti o monete d'argento, altre monete da investimento, numismatica specifica) per bilanciare il proprio patrimonio;

- un cliente alle prime armi, invece, può essere guidato verso soluzioni più semplici e liquide, adatte al suo profilo e ai suoi obiettivi;

- i clienti che viaggiano o lavorano all'estero possono beneficiare di una consulenza specifica sul cambio di valuta e sul trasporto di valori.

Conoscendovi meglio, possiamo offrirvi prodotti più coerenti con la vostra situazione, la vostra tolleranza al rischio e il vostro orizzonte d'investimento.

Prova d'origine: una barriera contro l'occultamento... e una protezione per voi

A seconda del tipo di transazione, possiamo chiedervi :

- la prova dell'origine dei fondi (per acquisti importanti, anche in valuta estera),

- la prova dell'origine dei metalli (fattura di acquisto di lingotti o monete, documenti di eredità o donazione, ecc,)

- o la prova dell'attività professionale, se la situazione lo giustifica.

Questi documenti sono utilizzati :

- per combattere il riciclaggio di denaro, l'occultamento e la frode,

- ma anche per proteggere il cliente che agisce in buona fede.

Un dossier ben strutturato facilita i rapporti con il notaio, il commercialista o le autorità fiscali e rende molto più difficile per un terzo (erede, ex coniuge, creditore, ecc.) contestare il vostro credito in un secondo momento.

Un impatto diretto sulla vostra tassazione: TPV o TMP?

I documenti giustificativi, in particolare le fatture per i lingotti e le monete, non sono solo una formalità: hanno un impatto fiscale.

In Francia, quando rivendete i metalli preziosi, potete, a seconda dei casi e nel rispetto delle condizioni documentali:

• essere soggetti alla TPV (tassa sulle plusvalenze), calcolata sulla plusvalenza effettiva, con eventuali detrazioni in base alla durata del possesso del bene,
• oppure TMP (imposta sui metalli preziosi), calcolata forfettariamente sull'importo della vendita.

Quando si è in grado di presentare i documenti necessari (fattura d'acquisto, chiara tracciabilità), è talvolta possibile scegliere il sistema più adatto alla propria situazione e, in alcuni casi, più favorevole del TMP.

In effetti, è per favorire la tracciabilità e la lotta al riciclaggio che le autorità fiscali vi permettono di fare questa scelta, a condizione che presentiate i documenti giustificativi adeguati.

In parole povere: conservando le fatture e accettando di fornirci i relativi documenti, vi date la possibilità, al momento opportuno, di beneficiare di un regime fiscale potenzialmente più vantaggioso.

Gli stessi elevati standard per oro, argento, monete, gioielli... e valute

Che si tratti di :

• vendere gioielli da fondere,
• si acquistino o si vendano lingotti e monete d'oro,
• state costruendo o vendendo una collezione numismatica,
• o che cambiate valute in una delle nostre filiali,
• la filosofia rimane la stessa: ogni transazione deve essere comprensibile, giustificabile e tracciabile.

I vantaggi concreti per voi:

• una storia chiara delle vostre transazioni (investimenti, arbitraggi, vendite, operazioni di cambio);
• una migliore difesa in caso di audit o di controversie;
• la possibilità, per le vostre vendite di metalli preziosi, di beneficiare del regime fiscale più appropriato quando le condizioni sono soddisfatte.

I vostri dati non sono un prodotto: sono protetti

Sappiamo che la domanda è delicata: "Cosa ne fate di tutti questi documenti? "

Noi di Godot & Fils :

• Raccogliamo solo ciò che è richiesto dalla legge e dalle autorità di regolamentazione;
• I vostri dati sono conservati in sistemi sicuri per un periodo limitato e controllato;
• Solo i dipendenti autorizzati possono accedervi nell'ambito delle loro mansioni;
• I vostri dati non vengono mai rivenduti e vengono trasmessi a terzi solo in caso di obblighi di legge.

I nostri requisiti di documentazione hanno un solo obiettivo: garantire le vostre operazioni, rispettare le normative e fornirvi un'assistenza migliore.

Perché scegliere Godot & Fils?

In un mondo in cui si può trovare di tutto, da professionisti altamente supervisionati a venditori improvvisati, la vera domanda non è: "Chi mi chiederà la minor quantità di documenti? ", ma piuttosto: "Con chi posso trattare in tutta tranquillità, sia per i miei metalli preziosi che per le mie valute? "

Scegliere Godot & Fils significa:

• Lavorare con un'azienda regolamentata sia dall'ACPR che dalle autorità doganali;
• Beneficiare di solide procedure di compliance e KYC, allo stesso livello degli operatori finanziari;
• Beneficiare di una consulenza su misura per il vostro profilo, grazie a una migliore comprensione della vostra situazione;
• Sapere che i vostri dati sono trattati con serietà e riservatezza;
• e, ove possibile, ottimizzare il trattamento fiscale delle vostre transazioni grazie a una documentazione completa.
• Un intermediario poco esigente può farvi risparmiare qualche minuto, ma vi lascia soli ad affrontare i rischi legali, fiscali e patrimoniali.

Accettando di giocare la partita della documentazione con Godot & Fils, invece, scegliete un quadro professionale, sicuro e sostenibile per tutte le vostre transazioni in oro, argento, numismatica, gioielli in fusione e cambio valuta.

Dipartimento di conformità