SOMMARIO :

1) I nostri consigli su quanto investire in oro

 

Quando si parla di investimenti, l'adagio “non mettere tutte le uova in un solo paniere” è un precetto ineludibile. Una solida performance a lungo termine può essere ottenuta solo diversificando le attività finanziarie e non finanziarie. In particolare, ciò consente di attenuare il rischio, con un'attività che supera un'altra in difficoltà in un determinato momento. 

Ciò è particolarmente vero in un conto titoli o PEA, dove vale la pena di detenere sia azioni reali (LVMH, Air Liquide, Michelin, ecc.) sia ETF che replicano indici o materie prime come l'oro. 

Ma la diversificazione può riguardare anche attività materiali, come immobili (non ammobiliati, ammobiliati, commerciali, ecc.) abbinati a quote di gruppi forestali o vitivinicoli o a lingotti. 

A condizione che vengano rispettati il profilo di rischio e l'orizzonte temporale dell'investitore:

- L'allocazione all'oro fisico di una quota compresa tra il 5% e il 15% del portafoglio totale rappresenta un buon equilibrio in termini di sicurezza, diversificazione e rendimento.

- Un'allocazione del 5% è preferibile se si ha un orizzonte d'investimento relativamente breve, per concentrarsi su attività più dinamiche e più rischiose, fonti di rendimenti più elevati. 

- Scegliere un'allocazione del 20% se si cerca soprattutto la prudenza, in particolare in un periodo di instabilità politica o economica.

2) I fattori che influenzano questa allocazione in oro 

 

L'allocazione di un portafoglio non può in nessun caso rimanere statica o congelarsi nel tempo, poiché eventi esogeni si verificheranno necessariamente e avranno un impatto basso o forte sulla tua allocazione in oro.  

Per questo motivo, è importante mantenere una certa flessibilità e liquidità per modulare e far evolvere la proporzione di oro che si desidera detenere all'interno del proprio portafoglio d'investimento. 

Tra gli elementi che possono far evolvere l'allocazione, si possono notare:  

-  L’ORIZZONTE DI INVESTIMENTO. Se un investitore ha davanti a sé un orizzonte d'investimento a lungo termine, può permettersi una allocazione leggermente inferiore perché ha il tempo di ammortizzare eventuali fluttuazioni del mercato. 

-  GLI OBIETTIVI PERSONALI CHE L’INVESTITORE SI PONE. Infatti, un giovane investitore attivo cercherà piuttosto il dinamismo delle azioni e l'eventuale pagamento di dividendi per generare performance. Questa tipologia di investitore tenderà quindi a fare un'allocazione più bassa in oro. Al contrario, un investitore vicino alla pensione sarà piuttosto in una logica di protezione del suo capitale con quindi un'allocazione in oro più alta. 

- LA PROPENSIONE AL RISCHIO DELL'INVESTITORE. Se l'investitore ha una bassa tolleranza al rischio, preferirà piuttosto un investimento in oro fisico per stabilizzare il suo portafoglio. D'altra parte, una persona che cerca il rischio e la rapida performance si orienterà verso attività più volatili dell'oro.

3) Quali sono i vantaggi di includere l'oro fisico nel proprio portafoglio?

 

La detenzione di oro fisico in portafoglio presenta una serie di vantaggi significativi:

- Fornisce una protezione contro i periodi di inflazione, in modo da mantenere il potere d'acquisto nel tempo.

- Permette di preservare il valore delle proprie attività agendo come bene rifugio, compensando così la perdita di valore di alcune attività in caso di crisi (calo dei prezzi degli immobili, crollo finanziario, ecc.).

- In questo modo è più facile ridurre la volatilità del portafoglio, poiché l'oro fisico è perfettamente non correlato ad altri asset, in particolare a quelli finanziari (azioni, obbligazioni) o immobiliari.

- Offre una sicurezza contro il rischio di controparte o il rischio di fallimento quando un investimento dipende da un intermediario finanziario (broker, promotore immobiliare, fondo d'investimento, ecc.).

 

4) Come si conserva l'oro fisico?

 

Tutti gli investitori in oro fisico si trovano innanzitutto di fronte al problema di come conservare l'oro. Che sia sotto forma di lingotti, lingotti o monete da investimento, resta il fatto che questo investimento ha un valore ben preciso e non si può trascurare di assicurarne l'acquisizione.

Esistono diversi modi per conservare l'oro, ma i tre più comuni sono i seguenti:

- CONSERVARE IL PROPRIO ORO, di solito a casa propria. Si tratta di una soluzione possibile dal punto di vista legale e desiderata da alcuni investitori che non si fidano necessariamente di una terza persona o dei costi ad essa associati. Sebbene il vantaggio principale sia la disponibilità immediata dell'oro, questa opzione di conservazione non è molto sicura.

Dato l'elevato rischio di perdita o furto, questa opzione di conservazione richiede spesso l'acquisto di un caveau altamente sicuro, anche questo a un costo considerevole. Inoltre, sarebbe opportuno stipulare un'assicurazione dedicata e installare un sistema di allarme o di videosorveglianza.

- RICORRERE A UN FORNITORE DI SERVIZI SPECIALIZZATO NELL'ARCHIVIAZIONE SICURA. In questo caso, l'investitore deve accettare l'idea di affidare il proprio oro a terzi. Il vantaggio è la tranquillità di sapere che il proprio oro è in condizioni di massima sicurezza. In genere, queste società specializzate dispongono di locali altamente protetti, dotati di allarmi, videosorveglianza e persino di guardie e sorveglianti. Anche in questo caso si applicano polizze assicurative specifiche.

- CONSERVAZIONE IN UN SALVATAGGIO presso una banca. Si tratta di una soluzione molto comune, che offre la massima sicurezza per il vostro investimento in oro. Offre inoltre riservatezza e assicurazione contro danni e furti. L'unico inconveniente è che l'accesso al vostro investimento in oro è limitato, in quanto soggetto agli orari di apertura della banca.

 

Nb: da un punto di vista puramente pratico, e qualunque sia l'opzione scelta, è importante conservare con cura i certificati di autenticità e informare una persona fidata della posizione dell'oro.

 

 

5) I nostri consigli per investire in oro fisico

 

Sebbene non esista un'unica pratica migliore per investire in oro fisico, esistono alcune raccomandazioni pratiche da seguire:

- Informarsi e farsi consigliare da professionisti dell'investimento in oro come GODOT & FILS. I nostri esperti saranno in grado di guidarvi nel processo di acquisizione dell'oro fisico sotto forma di lingotti, lingotti o persino oggetti da collezione.

- Non comprate oro in qualsiasi momento. L'oro viene acquistato gradualmente, in piccole quantità, oppure in occasione di grandi flessioni del prezzo dell'oro. Per questo motivo, è importante tenere d'occhio le tendenze economiche e finanziarie:

  • Per evitare di lasciarsi trasportare dall'euforia di un continuo aumento dei prezzi dell'oro (sindrome FOMO)
  • Per adeguare al meglio la propria allocazione in oro e mantenere un equilibrio ottimale nella propria strategia patrimoniale.

- Concentratevi sugli asset liquidi, in particolare sulle monete da collezione di riferimento come le Sovrane britanniche, i Krugerrand sudafricani e i lingotti certificati LBMA.